摘要：第一財(cái)經(jīng)從多個(gè)信源處獨(dú)家獲悉：比特幣交易平臺(tái)9月底將全線關(guān)停。接近地方互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦的監(jiān)管人士9月14日告訴第一財(cái)經(jīng)記者，監(jiān)管層已對(duì)國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)下定論：“全部關(guān)停，并于近期退出市場(chǎng)?！钡谝回?cái)經(jīng)記者隨后又從上海市金融辦消息人士處了解到...
第一財(cái)經(jīng)從多個(gè)信源處獨(dú)家獲悉：比特幣交易平臺(tái)9月底將全線關(guān)停。
接近地方互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦的監(jiān)管人士9月14日告訴第一財(cái)經(jīng)記者，監(jiān)管層已對(duì)國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)下定論：“全部關(guān)停，并于近期退出市場(chǎng)?！?/p>
第一財(cái)經(jīng)記者隨后又從上海市金融辦消息人士處了解到，上海已開(kāi)始對(duì)轄內(nèi)多家比特幣交易平臺(tái)下達(dá)“口頭指令”，關(guān)停交易平臺(tái)，使其退出市場(chǎng)，時(shí)間節(jié)點(diǎn)定在9月底。
對(duì)于平臺(tái)存量業(yè)務(wù)，某比特幣平臺(tái)人士向第一財(cái)經(jīng)記者表示，監(jiān)管的要求是“平臺(tái)和客戶協(xié)商解決”。上述接近監(jiān)管的消息人士也表示，監(jiān)管要求平穩(wěn)妥善解決，但這次整體力度較大。
比特幣中國(guó)9月14日晚間的發(fā)聲佐證了上述消息。其官方微博發(fā)布公告稱(chēng)，比特幣中國(guó)數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)當(dāng)天起停止新用戶注冊(cè);2017年9月30日數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)將停止所有交易業(yè)務(wù)。比特幣中國(guó)的礦池(國(guó)池)等業(yè)務(wù)不受影響。
第一財(cái)經(jīng)記者還從北京互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦了解到，轄區(qū)內(nèi)的相關(guān)平臺(tái)也已收到通知。第一財(cái)經(jīng)記者隨即就此事采訪火幣網(wǎng)和OKcoin兩家設(shè)在北京的比特幣交易平臺(tái)。截至發(fā)稿，火幣網(wǎng)回復(fù)稱(chēng)“目前沒(méi)有收到明確的文件或通知”，OKcoin則一直未回復(fù)。
截至9月14日19時(shí)，比特幣中國(guó)報(bào)價(jià)顯示，比特幣日內(nèi)跌幅超過(guò)20%，價(jià)格已跌破20000元人民幣。除比特幣外的其他虛擬貨幣或相關(guān)投資產(chǎn)品也出現(xiàn)大幅下挫，國(guó)外的交易平臺(tái)同樣也是全線暴跌。
虛擬貨幣全線崩盤(pán)（14日22時(shí)20分）
虛擬貨幣監(jiān)管路線圖
比特幣最早進(jìn)入中國(guó)監(jiān)管層的視野始于2013年。當(dāng)年11月，比特幣價(jià)格在不到兩個(gè)月時(shí)間里從750元上漲到最高7589元，隨后便“高臺(tái)跳水”，一周多跌回到了2000元，累計(jì)跌幅達(dá)74%。
當(dāng)年12月5日，中國(guó)人民銀行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確比特幣“不是真正意義的貨幣，而是一種虛擬商品”的性質(zhì)，同時(shí)禁止中國(guó)的銀行和支付機(jī)構(gòu)直接或間接參與比特幣的兌換交易，但普通中國(guó)公民仍可將比特幣作為一種商品來(lái)交易。
不過(guò)，比特幣2017年再次開(kāi)啟新一輪暴漲暴跌，中國(guó)的三家主要交易平臺(tái)——比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)、OKcoin的交易量一度達(dá)到全球的98%。于是，從嚴(yán)監(jiān)管的大幕正式拉開(kāi)。
2017年1月6日，人民銀行北京營(yíng)管部、央行上?？偛肯群蠹s談國(guó)內(nèi)主要的比特幣交易平臺(tái)負(fù)責(zé)人。隨后，又組成聯(lián)合檢查組開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。
1月18日，央行公布調(diào)查結(jié)果顯示，幾大交易平臺(tái)都不同程度存在違規(guī)行為。比特幣中國(guó)存在超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)開(kāi)展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問(wèn)題;OKcoin、火幣網(wǎng)違規(guī)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場(chǎng)異常波動(dòng)。此外，這些平臺(tái)均未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控制度。
比特幣等虛擬貨幣的大幅上漲也助推了ICO(代幣首次發(fā)行)的瘋狂，美國(guó)證監(jiān)會(huì)、英國(guó)金融行為監(jiān)管局(FCA)等多國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相繼發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示，中國(guó)監(jiān)管層也及時(shí)介入。
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)8月30日率先發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，人民銀行等七部委9月4日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》(下稱(chēng)《公告》)，將ICO定性為非法金融活動(dòng)，并在國(guó)內(nèi)暫停一切交易。
《公告》在提及虛擬貨幣時(shí)稱(chēng)，任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買(mǎi)賣(mài)或作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)9月13日發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱(chēng)，各類(lèi)所謂“幣”的交易平臺(tái)在我國(guó)并無(wú)合法設(shè)立的依據(jù)。并表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢(qián)、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，投資者應(yīng)保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動(dòng)線索應(yīng)立即報(bào)案。
有央行官員此前也表示，現(xiàn)有比特幣交易平臺(tái)并不能稱(chēng)為交易所，只是一個(gè)網(wǎng)站，一個(gè)交易平臺(tái)。在中國(guó)如果定性為商品類(lèi)交易平臺(tái)，則需要地方來(lái)批準(zhǔn)，如需成為交易所，則需要證券部門(mén)甚至國(guó)務(wù)院來(lái)批準(zhǔn)。但是，比特幣作為一種網(wǎng)絡(luò)虛擬商品，交易所被批準(zhǔn)的可能性并不大。
如今，監(jiān)管靴子終于落地。
平臺(tái)是否承擔(dān)投資者損失
比特幣交易平臺(tái)即將全線關(guān)停，相關(guān)交易平臺(tái)是否需要承擔(dān)投資者的損失?
北京尋真律師事務(wù)所王德怡律師對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，比特幣交易平臺(tái)和投資者之間是服務(wù)合約關(guān)系，即網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)者向投資者提供交易平臺(tái)，設(shè)定交易規(guī)則，供注冊(cè)投資者之間進(jìn)行交易;交易平臺(tái)收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。
以比特幣中國(guó)為例，該網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)者為上海薩圖西網(wǎng)絡(luò)有限公司。按照《比特幣中國(guó)服務(wù)協(xié)議》，交易平臺(tái)在投資者注冊(cè)時(shí)便聲明對(duì)以下事項(xiàng)不承擔(dān)責(zé)任：“您了解并同意，比特幣中國(guó)不對(duì)因下述任一情況而導(dǎo)致您的任何損害賠償承擔(dān)責(zé)任，包括但不限于利潤(rùn)、商譽(yù)、使用、數(shù)據(jù)等方面的損失或其他無(wú)形損失的損害賠償(無(wú)論比特幣中國(guó)是否已被告知該等損害賠償?shù)目赡苄?：任何非因比特幣中國(guó)的原因而引起的與比特幣中國(guó)服務(wù)有關(guān)的其他損失。”
因此，從注冊(cè)協(xié)議上看，網(wǎng)站在用戶注冊(cè)時(shí)便通過(guò)格式條款聲明：除非是因網(wǎng)站原因引發(fā)的損害賠償，否則網(wǎng)站將不會(huì)承擔(dān)責(zé)任。
由于監(jiān)管部門(mén)叫停比特幣交易，投資者手中持有的比特幣貶值，系政策原因引起的經(jīng)濟(jì)損失，該部分損失只能由投資者自行承擔(dān)，投資者向網(wǎng)站主張權(quán)利欠缺合約依據(jù)，難以得到法律支持。
在監(jiān)管叫停的情形下，這些比特幣交易平臺(tái)將不得不調(diào)整主營(yíng)業(yè)務(wù)方向，考慮新的服務(wù)模式，部分交易平臺(tái)很可能從此被淘汰出局。
各國(guó)監(jiān)管態(tài)度不一
世界各國(guó)對(duì)比特幣的態(tài)度目前不盡一致。
以日本、新加坡、英國(guó)、澳大利亞為代表，對(duì)比特幣的態(tài)度較為寬松;美國(guó)各州態(tài)度不同，總體采取牌照化的監(jiān)管模式;俄羅斯則經(jīng)歷了先緊后松的過(guò)程。
具體來(lái)看，日本的比特幣監(jiān)管主要由日本金融服務(wù)局(FSA)和日本央行(BOJ)負(fù)責(zé)，目前已經(jīng)通過(guò)法律認(rèn)證比特幣作為合法的支付方式。并于今年7月1日對(duì)比特幣交易取消了8%的消費(fèi)稅。新加坡雖然不干預(yù)商戶接受比特幣，但將其定性為商品而非貨幣，并提出如果涉及出售或支付必須收稅。澳大利亞同樣將比特幣作為商品，購(gòu)買(mǎi)和交易環(huán)節(jié)都要收稅，不過(guò)在今年7月已經(jīng)通過(guò)比特幣立法減輕了交易稅。
不過(guò)，上述國(guó)家在涉及比特幣方面的監(jiān)管都非常嚴(yán)格。比如，要求交易平臺(tái)對(duì)賬戶持有人的身份、資金來(lái)源、資金去向等交易細(xì)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的審查核實(shí)。即便是在對(duì)比特幣等虛擬貨幣接納程度最高的英國(guó)，也采取了沙盒式監(jiān)管(允許金融創(chuàng)新機(jī)構(gòu)在監(jiān)管可控的小范圍內(nèi)測(cè)試其新產(chǎn)品、新服務(wù)的一種機(jī)制)，也對(duì)消費(fèi)者保護(hù)、反洗錢(qián)、稅收等有著明確要求。
美國(guó)各州對(duì)比特幣的態(tài)度有所分化，其中以華盛頓州最嚴(yán)。今年4月，該州通過(guò)5031號(hào)法案，要求數(shù)字貨幣交易所必須申請(qǐng)牌照，同時(shí)要求第三方的獨(dú)立審核。其他州也緊隨其后采取牌照化管理。近期，美國(guó)證監(jiān)會(huì)也因虛擬貨幣價(jià)格的飆升發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒投資者警惕ICO可能存在的騙局，以及一些上市公司“拉高出貨”的騙局，并且暫停了四家比特幣上市公司的股票交易。
中國(guó)人民銀行金融研究所所長(zhǎng)孫國(guó)峰近日在接受媒體采訪時(shí)表示，美國(guó)一些金融科技監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)很值得中國(guó)借鑒，特別是穿透式監(jiān)管和功能監(jiān)管。至于監(jiān)管沙盒，作為一個(gè)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，也不排除考慮在個(gè)別領(lǐng)域進(jìn)行試點(diǎn)，但總體并不適合在中國(guó)大范圍普遍開(kāi)展。
