虛擬貨幣因其具有一定的不透明性和隱私性，以及中心化交易平臺(tái)的OTC渠道是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的交易方式。這意味著交易平臺(tái)提供擔(dān)保，但真正的交易是由個(gè)人之間直接進(jìn)行的。因此，無(wú)法保證對(duì)方的資金是否涉及刑事案件或黑錢(qián)贓錢(qián)等。一旦被司法機(jī)關(guān)或信用經(jīng)偵部門(mén)追查并立案，如果你的銀行卡中恰好收到出售數(shù)字貨幣得到的現(xiàn)金，那么你的銀行卡很可能會(huì)被凍結(jié)。
因此，在提現(xiàn)時(shí)，應(yīng)盡量選擇交易次數(shù)較多、成功率始終維持在100%的商家進(jìn)行交易。如果你的銀行卡或支付寶被凍結(jié)，一般需要等待3-7天，如果金額不大，通常會(huì)自行解凍。如果涉及金額較大，可能會(huì)接到經(jīng)偵部門(mén)或銀行的電話(huà)進(jìn)行調(diào)查，最終也可以解凍。
另外，在進(jìn)行虛擬貨幣交易時(shí)，投資者需要考慮限價(jià)交易和市價(jià)交易。限價(jià)交易可以避免市價(jià)波動(dòng)帶來(lái)的成交不確定性，但當(dāng)設(shè)定價(jià)格與市價(jià)偏離較大時(shí)，易出現(xiàn)無(wú)法成交的情況。市價(jià)交易雖然可以保證及時(shí)成交，但無(wú)法預(yù)知交易價(jià)格，存在一定不確定性。此外，成交的基本原則是“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”，即較高的買(mǎi)入價(jià)格和較低的賣(mài)出價(jià)格優(yōu)先成交，同時(shí)掛單時(shí)間較早的委托單優(yōu)先成交。
