“虛擬幣”騙局曝光，有人被騙百萬
“虛擬幣”騙局曝光，有人被騙百萬，通過區(qū)塊鏈代幣游戲?qū)崿F(xiàn)獲利是不穩(wěn)定的，甚至很有可能是一場騙局。不要輕信所謂的好機(jī)會，對于能在短時間內(nèi)賺快錢的說法要謹(jǐn)慎，“虛擬幣”騙局曝光，有人被騙百萬。
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在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發(fā)展，犯罪團(tuán)伙也緊跟風(fēng)口，開發(fā)所謂的鏈游項目、發(fā)行游戲代幣并上線去中心化交易所。
凌風(fēng)透露，以虛擬貨幣為噱頭的這類網(wǎng)絡(luò)傳銷案早在三四年前就已出現(xiàn)，國外則更多。“這類案件特征明顯，基本都是用新的虛擬貨幣相關(guān)概念炒作，吸引民眾參與投資。”他說。
凌風(fēng)表示，“在推特、貼吧等平臺上，如果有人主動私聊，給你介紹他們的項目，那么這些基本可判斷為騙局；如果有人發(fā)邀請碼，則基本可判定為傳銷。”
根據(jù)知帆科技發(fā)布的《2021年區(qū)塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》（以下簡稱《報告》），虛擬貨幣傳銷類案件的模式主要包括交易所模式、錢包模式、虛假“智能合約”模式、智能合約模式、礦機(jī)租賃模式、云礦機(jī)模式、量化機(jī)器人模式、短視頻模式、矩陣DAPP模式、鏈游元宇宙模式這10種典型情況。
以當(dāng)下火熱的“元宇宙”為例，在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發(fā)展，犯罪團(tuán)伙也緊跟風(fēng)口，開發(fā)所謂的鏈游項目、發(fā)行游戲代幣并上線去中心化交易所。
《報告》指出，該類案件通常為項目方通過蹭熱點(diǎn)、掛靠知名項目等手法吸引投資人入場，不斷拉升游戲代幣價值，又靠動靜結(jié)合的高額收益來吸引更多投機(jī)者加入，其本質(zhì)仍是靠用戶兌換平臺幣消耗的主流幣來擴(kuò)大資金池，項目方趁機(jī)套錢跑路。
業(yè)內(nèi)人士分析稱，作為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷形式，虛擬貨幣傳銷隱蔽性強(qiáng)，但騙術(shù)萬變不離其宗，不外乎三大典型特征：一是入門費(fèi)，投資者需通過交納費(fèi)用取得加入資格；二是拉人頭，傳銷參與者的收益來源于其所發(fā)展的下線成員交納的費(fèi)用；三是復(fù)式計酬，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為依據(jù)給付報酬。
針對前述這些情況，相關(guān)部門也在加大監(jiān)管力度。比如2022年2月底，最高人民法院首次將虛擬幣交易納入非法吸收資金的情形之中。另外，中國銀保監(jiān)會此前也發(fā)布了關(guān)于防范以“元宇宙”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示。
記者注意到，在今年兩會期間，多名人大代表、政協(xié)委員也表達(dá)了加強(qiáng)元宇宙相關(guān)產(chǎn)業(yè)監(jiān)管的觀點(diǎn)。全國政協(xié)委員、第五空間信息科技研究院院長、上海市信息安全行業(yè)協(xié)會名譽(yù)會長談劍鋒表示，目前，以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)的NFT虛擬藝術(shù)品（如卡通人像、電子油畫）等在“元宇宙”大行其道，而監(jiān)管卻較難落實(shí)，可能形成新的洗錢通道。
“數(shù)字經(jīng)濟(jì)要深化發(fā)展，必須要和實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合發(fā)展，但同時要謹(jǐn)防資本利用國家發(fā)展規(guī)劃和熱點(diǎn)概念，制造新的虛擬經(jīng)濟(jì)泡沫，防止個別人鉆政策紅利‘空子’、割投資者‘韭菜’。”談劍鋒說。
中國人民大學(xué)副教授王鵬對記者表示，目前包括電信詐騙、非法集資等網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮，主要是利用了大眾兩個心態(tài)，一是新技術(shù)、新要素或者新的應(yīng)用產(chǎn)生，大家普遍不理解；二是投機(jī)心理，未經(jīng)了解就去投機(jī)、想去賺一筆快錢。
為此，王鵬提出以下建議以便防范以元宇宙、NFT等概念為噱頭的網(wǎng)絡(luò)詐騙，一是相關(guān)政府監(jiān)管部門要加強(qiáng)打擊力度，及時發(fā)現(xiàn)相關(guān)的線索，及時切斷、及時處置，而不是說把小問題轉(zhuǎn)化成了大的社會性問題才去處置；
二是行業(yè)協(xié)會等相關(guān)專業(yè)化機(jī)構(gòu)要針對元宇宙、NFT等新技術(shù)出臺相關(guān)的行業(yè)守則，加強(qiáng)對大眾的教育；三是大眾媒體要加強(qiáng)相關(guān)的宣傳，一方面是對技術(shù)應(yīng)用本身加強(qiáng)宣傳，去掉技術(shù)的神秘感，另一方面是讓大家提高風(fēng)險意識。
“最后，我覺得從自身角度出發(fā)，一是要加強(qiáng)對于技術(shù)的學(xué)習(xí)，不要人云亦云，風(fēng)險和收益是成正比的，收益越高風(fēng)險越高；二是不要輕信所謂的好機(jī)會，對于能在短時間內(nèi)賺快錢的說法要謹(jǐn)慎，要從長遠(yuǎn)出發(fā)考慮問題。”王鵬說。
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近來，菲律賓國內(nèi)有超過15萬年輕人沉迷于玩一款寵物養(yǎng)成游戲賺錢。其原理是玩家通過飼養(yǎng)一個小精靈獲得電子卡牌。這種卡牌其實(shí)是一種虛擬貨幣，玩家可在專門的網(wǎng)絡(luò)加密交易平臺自由交易，從而換取現(xiàn)實(shí)中的貨幣。
這些年輕人靠“挖礦”得到虛擬貨幣，每月能獲得幾百美元不等的收入。這本質(zhì)上就是包著游戲外衣的區(qū)塊鏈代幣游戲，然而在人均月收入約200美元的菲律賓，玩游戲還能獲得一筆不菲的收入，對于年輕人來說無疑有著巨大的吸引力。
然而要看到，通過區(qū)塊鏈代幣游戲?qū)崿F(xiàn)獲利是不穩(wěn)定的，甚至很有可能是一場騙局。比如今年年初風(fēng)靡一時的“火星志愿者”區(qū)塊鏈游戲，雖然蹭上了元宇宙和馬斯克，宣傳“邊玩邊賺”、收益高達(dá)萬倍，但是需要先花600多元購入虛擬幣，最終游戲宣傳的高收益因幣值崩潰化為泡影。
針對此類行為，今年2月18日中國銀保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于防范以“元宇宙”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示》中就提到，一些不法分子蹭熱點(diǎn)，以“元宇宙投資項目”“元宇宙鏈游戲”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動。從本質(zhì)上來說，打著玩游戲的旗號獲得的虛擬代幣到底能換多少錢，是基于極不穩(wěn)定的市場交易價值，一旦崩潰，最后就會淪為一場泡沫游戲。
因此，中國一直注重對比特幣等的監(jiān)管，去年5月，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會召開會議，要求堅決防控金融風(fēng)險，打擊比特幣挖礦和交易行為。從純技術(shù)的角度看，專業(yè)礦機(jī)在區(qū)塊鏈“挖礦”效率上遠(yuǎn)勝過一般玩游戲的機(jī)器。中國一度占據(jù)全球“礦場”算力60%以上，許多“礦工”在中國尋找小水電等能源便宜的地方布設(shè)了海量礦機(jī)。
然而，中國即使能通過挖比特幣等各類幣種獲取一些海外收益，仍然堅決關(guān)停了各地的礦場，算力占全球比例迅速降到5%以下。這是正確的決策，因?yàn)槔速M(fèi)巨量的能源只是用來生產(chǎn)賭場的籌碼，對中國整體而言沒有益處，許多人發(fā)現(xiàn)之前顯卡的價格大漲，就是與大量顯卡被用于挖礦有關(guān)。如果引發(fā)年輕人參與區(qū)塊鏈貨幣炒作，后果則會更加糟糕。
但是像中國如此堅決監(jiān)管并關(guān)停各類區(qū)塊鏈貨幣炒作的國家在全球范圍內(nèi)并不多。韓國青年因生活壓力巨大，紛紛參與數(shù)字貨幣游戲，指望一夜暴富。2017年冬天，全球最大宗的比特幣交易有三分之二發(fā)生在韓國。
毫無疑問，數(shù)字技術(shù)的發(fā)展是新世紀(jì)以來全球經(jīng)濟(jì)的亮點(diǎn)，但是對“e時代”的年輕人來說不見得全是好事。全球大多數(shù)國家的年輕人生長于數(shù)字技術(shù)飛速發(fā)展的時代，受各種暴富神話的影響，他們對財富的認(rèn)知也在發(fā)生變化。上一代人在工廠流水線上辛苦工作積累財富的方式在年輕人心中“大勢已去”，沒有吸引力了。
其實(shí)對于菲律賓等勞動力眾多、缺少就業(yè)機(jī)會的國家，即使是收入一般的工廠流水線工作，對年輕人來說也是不錯的發(fā)展起點(diǎn)，而且工廠還能解決大量就業(yè)，當(dāng)?shù)卣浅g迎。然而，電子文化先于工業(yè)文化侵襲了這些國家，只需要低檔的電腦和手機(jī)就足以讓整個國家的年輕人沉迷其中。
因此，有的國家意識到這個問題，會將數(shù)字技術(shù)引導(dǎo)向正確的用途，如在疫情期間提倡遠(yuǎn)程教學(xué)、限制青少年打游戲的時間、對游戲內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)管。但是世界各國發(fā)展水平不一，能通過發(fā)展享受到數(shù)字技術(shù)的成果已經(jīng)不容易，想要進(jìn)一步興利除弊則提出了更高的挑戰(zhàn)。
無論科技如何進(jìn)步，國家想要實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展，年輕人奮發(fā)向上的精神內(nèi)核不能丟。撥開技術(shù)編織的迷霧，正確認(rèn)識種種新包裝下的龐氏騙局或者泡沫經(jīng)濟(jì)炒作，是正能量社會的應(yīng)有之義。
隨著人工智能、機(jī)器人、新能源等各種科技的不斷進(jìn)步，也許有朝一日，傳統(tǒng)行業(yè)的勞動性質(zhì)會發(fā)生本質(zhì)上的改變，但這種改變需要將年輕人引向真正的科技創(chuàng)新，而非越來越多地沉溺于“資本與人性”的泡沫游戲。
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日常生活中，經(jīng)常有陌生電話號稱免費(fèi)拉人進(jìn)股票群；網(wǎng)絡(luò)平臺上，也經(jīng)常有各種股票講課的廣告。很多人抱著不花錢只是進(jìn)群看看、聽聽課的心態(tài)，沒想到卻一步步陷入被騙的漩渦，損失慘重。記者在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)，這些股票群里所謂的“老師”首先推薦股票，取得信任后，就會推薦自行發(fā)行的虛擬數(shù)字貨幣，來騙取投資者錢財。
“虛擬幣”號稱100倍溢價 網(wǎng)站關(guān)閉卷款跑路
記者以投資者的身份潛伏進(jìn)股票群后發(fā)現(xiàn)，全國各地有不少受害者因?yàn)槊赓M(fèi)而入群。
聲音來源——某股票群講課音頻： 貝特曼是我國首家、唯一一家數(shù)字貨幣平臺即將上線。該平臺要發(fā)行它的平臺幣相當(dāng)于它的股票，相當(dāng)于IPO。我預(yù)計它的平臺幣有10到20倍的溢價，甚至有100倍的溢價。
在所謂10倍到100倍暴利誘惑下，很多人買入大量“虛擬幣”。突然，貝特曼虛擬貨幣交易平臺一夜之間關(guān)閉，毫無征兆，股票群被解散，再也聯(lián)系不到任何一個所謂的“老師”或“客服”，受害者投入的所有資金都無法提取 。有受害者表示，被騙金額最高達(dá)百萬元 。
北京市投資者： 4月9日凌晨1點(diǎn)鐘，半夜醒了以后拿手機(jī)看一眼這個盤面怎么樣，發(fā)現(xiàn)平臺點(diǎn)不開了，所有數(shù)字都不見了，自己賬號也空了，那些群都沒了，所有鏈接都打不開了。我一共被騙了40多萬元，多的被騙100多萬元。
廣東省深圳市投資者： 我老公生病了，我們貸款出來，基本上這100多萬元都是貸的。現(xiàn)在最主要的問題是有小孩子讀書，信用卡還不上會影響征信，小孩子讀書讀不了，我的信用都會出問題，已經(jīng)走頭無路了。
一位股齡近20年的女士，投資非常謹(jǐn)慎，覺得自己肯定不會被騙，剛開始看著群里其他人紛紛跟著老師操作數(shù)字貨幣也不為所動。但是，隨著群里人不停曬一些超高利潤的盈利截圖，以及“老師”的不斷洗腦 ，于是也抱著試試的心態(tài)投進(jìn)了第一筆錢。
河南省平頂山市投資者： 還是禁不住誘惑，先轉(zhuǎn)進(jìn)去了4000元，打新又中獎了，晚上12點(diǎn)又買進(jìn)，等于44000元全投入進(jìn)去了。投入進(jìn)去之后，他說這是鎖倉期，又開始發(fā)行了平臺幣，平臺幣又是10倍的利潤。
北京市康達(dá)律師事務(wù)所律師 夏禹： 我國《刑法》的第二百六十六條的規(guī)定，涉嫌詐騙罪，根據(jù)具體的犯罪情節(jié)，最高有可能判處10年以上有期徒刑，甚至無期徒刑。
用股票講課當(dāng)幌子 人情關(guān)懷蒙騙老年人
為何這種常見的`詐騙套路能屢試不爽？記者發(fā)現(xiàn)，除了打感情牌取得受害者的信任，最重要的是，這些詐騙團(tuán)伙多次冒充一些大型的正規(guī)金融平臺為自己背書，編造一些虛假的一夜暴富故事 ，引誘受害者上鉤。
記者在股票群中看到，這個網(wǎng)絡(luò)講課平臺名為“朗盛翻倍大講堂”。投資者通過其發(fā)布的股票授課廣告而加入，很多人一開始抱著試試看的心態(tài)進(jìn)入平臺聽課 。除了講課，每天半夜所謂的“老師”還會發(fā)長文為“學(xué)員”答疑解惑，配上美女頭像的“助理老師”，隨時解答“學(xué)員”的股票疑問。在逐漸取得信任后，“老師”游說“學(xué)員”購買虛擬數(shù)字貨幣 。
廣東省深圳市投資者： 開始給你推薦幾只股賺錢了，后面推薦的幾只股，他就不管了，一直叫你拿著，然后說現(xiàn)在大行情不好，就讓你把股票全部賣了，來買新幣。
北京市投資者： 虛擬幣利潤太高了，高到一會兒幾元、幾十元就漲上去了，我們這一撥最終炒的是要達(dá)到10倍。他循循善誘地講課，人情味特濃，特別關(guān)心人。
不少受害者告訴記者，他們也曾有過懷疑，但詐騙團(tuán)伙屢屢用一些大型券商的身份作為背書來迷惑投資者 ，記者在股票群里看到，一旦有投資者表達(dá)出疑惑，馬上就會被禁言或踢出群，最后留下的都是一些沒有接觸過虛擬貨幣，缺乏金融知識的受害者 。
受害人向記者透露，直到現(xiàn)在他們都沒見過這個所謂的證券公司李總，甚至都不知道他的全名。
并且，事后他們才反應(yīng)過來，“貝特曼虛擬貨幣交易平臺”實(shí)際上并不存在，所謂的“虛擬貨幣”打新和漲跌幅也并不真實(shí)，完全是詐騙平臺自導(dǎo)自演的數(shù)字假象 。
五類網(wǎng)絡(luò)詐騙屢禁不止 警方提示風(fēng)險
目前，多名受害者已經(jīng)報案。記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，目前還有很多類似的詐騙團(tuán)伙仍在行騙。那么，普通投資者應(yīng)該如何避免被騙？
多名受害者告訴記者，他們最近發(fā)現(xiàn)又有新的股票講課平臺和新的數(shù)字貨幣交易平臺出現(xiàn) 。當(dāng)他們用自己的手機(jī)號及身份證信息注冊登錄時，發(fā)現(xiàn)只要以前在貝特曼交易平臺上注冊過的人 ，在新的所謂的“奧斯曼交易平臺”注冊后，賬號都顯示處于凍結(jié)狀態(tài)無法進(jìn)入 。
北京市投資者： 我發(fā)現(xiàn)了一個奧斯曼平臺，也是數(shù)字貨幣。內(nèi)容跟貝特曼一樣，就是名字不一樣。幣種有些區(qū)別，其他的操作方式，包括資金管理、新幣申購、流水查詢等內(nèi)容都一模一樣。
記者又在多個網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)現(xiàn)，還有非常多受害者在不同時間也被同樣的手段騙過，除了平臺名字及講課老師名字不同，其他行騙手段幾乎完全一樣。在得知被騙后，多位受害者已經(jīng)報警。
北京市公安局大興分局紅星派出所 工作人員： 這個案子已經(jīng)立案并展開調(diào)查，后期刑警負(fù)責(zé)查。
警方表示類似的詐騙案件非常多，投資者一定要提高警惕，向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬過后，一旦感覺異常，應(yīng)該立即報警 。
目前公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)的詐騙類型已經(jīng)超過50種，其中5種主要類型案件高發(fā)多發(fā)，分別是是網(wǎng)絡(luò) 刷單返利、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法 。
北京市康達(dá)律師事務(wù)所律師 夏禹： 在此提醒廣大投資者應(yīng)選擇正規(guī)、合法的投資渠道。謹(jǐn)記“天上不會掉餡餅”，應(yīng)警惕那些超高收益的投資。
