2008年10月31日，一個(gè)自稱(chēng)中本聰?shù)娜税l(fā)布了《比特幣：一種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》，研究了一套去中心化、去信任的交易體系，2009年10月，這種電子數(shù)字貨幣開(kāi)始被賦予金錢(qián)價(jià)值，2010年5月22日，美國(guó)一程序員用1萬(wàn)枚比特幣買(mǎi)了兩塊披薩（世界上最貴的披薩）。隨之?dāng)?shù)字貨幣引起人們的關(guān)注，并基于某種共識(shí)機(jī)制，衍生了許多如以太坊、以太經(jīng)典、泰達(dá)幣等數(shù)字貨幣幣種，迄今數(shù)字貨幣累計(jì)市值高達(dá)萬(wàn)億。因數(shù)字貨幣具有不受監(jiān)管、實(shí)時(shí)交易、全球交易等特點(diǎn)，受到資本市場(chǎng)的青睞，同時(shí)也被犯罪分子為洗錢(qián)等某種犯罪目的所鐘愛(ài)。摘要：接受委托后，我和X先生溝通了交易細(xì)節(jié)，包括交易所的流水、銀行卡的流水、工作情況、對(duì)涉嫌的贓款來(lái)源是否明知以及現(xiàn)場(chǎng)登錄X先生使用的芝麻開(kāi)門(mén)交易所進(jìn)行交易過(guò)程演示等。案件總結(jié)司法實(shí)務(wù)中，解凍銀行卡的案例不是很多，當(dāng)前國(guó)內(nèi)的數(shù)字貨幣交易也不再是法外之地，隨著公安機(jī)關(guān)對(duì)網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪的打擊力度的增加，數(shù)字貨幣交易的刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)也是越來(lái)越大，只有合法合規(guī)操作，才能對(duì)自己安全；...
近幾年電信詐騙很猖獗，致使許多國(guó)民遭受損失，其中不乏有犯罪分子通過(guò)數(shù)字貨幣將黑錢(qián)轉(zhuǎn)化出來(lái)。數(shù)字貨幣交易漸漸成為納入國(guó)家強(qiáng)監(jiān)管范圍，尤其是銀行卡的管控，國(guó)家司法機(jī)關(guān)在抓獲懲戒涉“兩卡”犯罪的同時(shí)，也對(duì)大量涉嫌數(shù)字貨幣交易的銀行卡實(shí)施了凍結(jié)，其中不免有些是正常的交易情況下，收到了涉案贓款，導(dǎo)致被牽連凍結(jié)。
在處理的一個(gè)銀行卡解凍案例中，涉及的支付類(lèi)型為數(shù)字貨幣交易。解凍過(guò)程通過(guò)法律程序，提供資料證明交易合法合規(guī)，最終取得成功。
案例中的實(shí)務(wù)操作總結(jié)，提出了解除客戶(hù)后顧之憂(yōu)，主動(dòng)向凍卡機(jī)關(guān)提出解凍要求，以及掌握數(shù)字貨幣交易結(jié)構(gòu)等建議。同時(shí)，案例也指出數(shù)字貨幣交易并非法外之地，合法操作才是對(duì)自身安全的保障。
