摘要：接受委托后，我和X先生溝通了交易細(xì)節(jié)，包括交易所的流水、銀行卡的流水、工作情況、對涉嫌的贓款來源是否明知以及現(xiàn)場登錄X先生使用的芝麻開門交易所進(jìn)行交易過程演示等。案件總結(jié)司法實(shí)務(wù)中，解凍銀行卡的案例不是很多，當(dāng)前國內(nèi)的數(shù)字貨幣交易也不再是法外之地，隨著公安機(jī)關(guān)對網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪的打擊力度的增加，數(shù)字貨幣交易的刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)也是越來越大，只有合法合規(guī)操作，才能對自己安全；...
前言
2008年10月31日，一個自稱中本聰?shù)娜税l(fā)布了《比特幣：一種點(diǎn)對點(diǎn)的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》（原文網(wǎng)址：
https://blog.csdn.net/sitebus/article/details/81743848），研究了一套去中心化、去信任的交易體系，2009年10月，這種電子數(shù)字貨幣開始被賦予金錢價值，2010年5月22日，美國一程序員用1萬枚比特幣買了兩塊披薩（世界上最貴的披薩）。隨之?dāng)?shù)字貨幣引起人們的關(guān)注，并基于某種共識機(jī)制，衍生了許多如以太坊、以太經(jīng)典、泰達(dá)幣等數(shù)字貨幣幣種，迄今數(shù)字貨幣累計(jì)市值高達(dá)萬億。因數(shù)字貨幣具有不受監(jiān)管、實(shí)時交易、全球交易等特點(diǎn)，受到資本市場的青睞，同時也被犯罪分子為洗錢等某種犯罪目的所鐘愛。
近幾年電信詐騙很猖獗，致使許多國民遭受損失，其中不乏有犯罪分子通過數(shù)字貨幣將黑錢轉(zhuǎn)化出來。數(shù)字貨幣交易漸漸成為納入國家強(qiáng)監(jiān)管范圍，尤其是銀行卡的管控，國家司法機(jī)關(guān)在抓獲懲戒涉“兩卡”犯罪的同時，也對大量涉嫌數(shù)字貨幣交易的銀行卡實(shí)施了凍結(jié)，其中不免有些是正常的交易情況下，收到了涉案贓款，導(dǎo)致被牽連凍結(jié)。
下面結(jié)合近期處理的一個銀行卡解凍案例，與大家分享下相關(guān)實(shí)務(wù)操作。
案件信息
2021年6月24日，X先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被異地某公安機(jī)關(guān)司法凍結(jié)，原因在于X先生的銀行卡在凍結(jié)之前，有過大量出售USDT（泰達(dá)幣）的交易，可能存在流入黑錢，導(dǎo)致X先生的卡成為關(guān)聯(lián)賬戶。因X先生急需用該筆錢買房，到處尋找能夠提供銀行卡解凍服務(wù)的律師，聯(lián)系到的幾位律師要么是收費(fèi)高昂，要么是不懂?dāng)?shù)字貨幣交易結(jié)構(gòu)，在萬般無奈的情況下，與筆者進(jìn)行聯(lián)系，在進(jìn)行了前期溝通后，X先生選擇委托我來幫他處理解凍事宜。
接受委托后，我和X先生溝通了交易細(xì)節(jié)，包括交易所的流水、銀行卡的流水、工作情況、對涉嫌的贓款來源是否明知以及現(xiàn)場登錄X先生使用的芝麻開門交易所進(jìn)行交易過程演示等。在充分了解凍結(jié)前后經(jīng)過后，我認(rèn)為X先生被凍卡，很大程度上，存在“誤傷”，具有解凍的充分理由，遂開始準(zhǔn)備相應(yīng)的申訴資料。
因凍結(jié)機(jī)關(guān)在他省，為了提高效率、選擇當(dāng)面與辦案警官溝通，遂決定趕往凍結(jié)地（為此專門打了疫苗，其實(shí)我是拒絕的）。前期與辦案民警電話溝通時被告知要求X先生本人也要過來，因X先生擔(dān)心自己去了，會被拘留，最終并未跟隨。
在與主辦民警溝通中，得知該銀行卡屬于三級卡，上級卡存在2000多萬的洗錢嫌疑，贓款大多來源于電信詐騙，所以上游犯罪非常嚴(yán)重。因此，主辦民警一直持審慎態(tài)度，并認(rèn)為X先生在交易時怎么證明自己不知道這是贓款，存在一定的主觀歸罪的態(tài)度，如果解凍的話，受害人的損失將難以挽回。
關(guān)于X先生收到的款項(xiàng)的性質(zhì)，系本案爭執(zhí)的核心。于是我拿出提前準(zhǔn)備好的資料，一一與辦案民警進(jìn)行探討，最后當(dāng)場進(jìn)行演示交易過程，充分證明X先生在收取款項(xiàng)的時候，不存在“明知”是贓款的情形，終于這個觀點(diǎn)被辦案民警所采納，但又提出怎么證明X先生使用的芝麻開門交易所平臺是合法合規(guī)的？我結(jié)合中國法律對買買數(shù)字貨幣的監(jiān)管政策、中國互聯(lián)網(wǎng)的準(zhǔn)入規(guī)則、以及網(wǎng)站標(biāo)識等方面，論證交易所的合法合規(guī)。經(jīng)過反復(fù)溝通，主辦民警終于同意了我們的請求，接納了我們的申訴意見。
當(dāng)天下午4點(diǎn)多，X先生的銀行卡成功解凍，前后共計(jì)花費(fèi)半天時間，同時打破“解凍必須本人親自出面”的說法。
實(shí)務(wù)操作總結(jié)
1、先解除客戶的后顧之憂。
做數(shù)字貨幣交易，是有一定法律風(fēng)險(xiǎn)的，稍有不慎就有可能收到黑錢，甚至觸犯刑法。一些客戶被凍卡后，最擔(dān)憂的在于他會不會判刑。比特幣、泰達(dá)幣、以太坊等虛擬數(shù)字貨幣雖然不是貨幣，但也屬于一種虛擬商品，不能作為貨幣在市場上流通使用，但是可以被公民購買、持有。所以買賣虛擬數(shù)字貨幣不違法。
2、敢于主動向凍卡機(jī)關(guān)提出解凍要求。
當(dāng)前，凡涉及到銀行卡的經(jīng)濟(jì)犯罪，只要受害人報(bào)案，往往第一步就凍結(jié)銀行卡，包括下游的關(guān)聯(lián)賬戶，所以存在“誤傷”的可能。只要敢于向凍卡機(jī)關(guān)提出解凍要求，凍卡機(jī)關(guān)有可能會形成“是不是存在誤凍”的想法，對于下一步解凍工作，很有作用。
3、掌握數(shù)字貨幣交易結(jié)構(gòu)。
數(shù)字貨幣交易涉及很多新技術(shù)、新名詞，包括哈希值、OTC、法幣交易、私鑰、公鑰、冷錢包、熱錢包、混幣、VPN、代幣控制器等等，需要知道一枚數(shù)字貨幣的買入與賣出過程是怎樣進(jìn)行的，如何通過一個平臺將虛擬資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為人民幣并提現(xiàn)至銀行賬號，這些都為解凍銀行卡提供基本的專業(yè)知識支撐。
案件總結(jié)
司法實(shí)務(wù)中，解凍銀行卡的案例不是很多，當(dāng)前國內(nèi)的數(shù)字貨幣交易也不再是法外之地，隨著公安機(jī)關(guān)對網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪的打擊力度的增加，數(shù)字貨幣交易的刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)也是越來越大，只有合法合規(guī)操作，才能對自己安全；否則刑事風(fēng)險(xiǎn)、牢獄之災(zāi)就有可能發(fā)生。
