摘要：接受委托后，我和X先生溝通了交易細節，包括交易所的流水、銀行卡的流水、工作情況、對涉嫌的贓款來源是否明知以及現場登錄X先生使用的芝麻開門交易所進行交易過程演示等。案件總結司法實務中，解凍銀行卡的案例不是很多，當前國內的數字貨幣交易也不再是法外之地，隨著公安機關對網絡黑產犯罪的打擊力度的增加，數字貨幣交易的刑事犯罪風險也是越來越大，只有合法合規操作，才能對自己安全；...
前言
2008年10月31日，一個自稱中本聰的人發布了《比特幣：一種點對點的電子現金系統》（原文網址：
https://blog.csdn.net/sitebus/article/details/81743848），研究了一套去中心化、去信任的交易體系，2009年10月，這種電子數字貨幣開始被賦予金錢價值，2010年5月22日，美國一程序員用1萬枚比特幣買了兩塊披薩（世界上最貴的披薩）。隨之數字貨幣引起人們的關注，并基于某種共識機制，衍生了許多如以太坊、以太經典、泰達幣等數字貨幣幣種，迄今數字貨幣累計市值高達萬億。因數字貨幣具有不受監管、實時交易、全球交易等特點，受到資本市場的青睞，同時也被犯罪分子為洗錢等某種犯罪目的所鐘愛。
近幾年電信詐騙很猖獗，致使許多國民遭受損失，其中不乏有犯罪分子通過數字貨幣將黑錢轉化出來。數字貨幣交易漸漸成為納入國家強監管范圍，尤其是銀行卡的管控，國家司法機關在抓獲懲戒涉“兩卡”犯罪的同時，也對大量涉嫌數字貨幣交易的銀行卡實施了凍結，其中不免有些是正常的交易情況下，收到了涉案贓款，導致被牽連凍結。
下面結合近期處理的一個銀行卡解凍案例，與大家分享下相關實務操作。
案件信息
2021年6月24日，X先生發現自己的銀行卡被異地某公安機關司法凍結，原因在于X先生的銀行卡在凍結之前，有過大量出售USDT（泰達幣）的交易，可能存在流入黑錢，導致X先生的卡成為關聯賬戶。因X先生急需用該筆錢買房，到處尋找能夠提供銀行卡解凍服務的律師，聯系到的幾位律師要么是收費高昂，要么是不懂數字貨幣交易結構，在萬般無奈的情況下，與筆者進行聯系，在進行了前期溝通后，X先生選擇委托我來幫他處理解凍事宜。
接受委托后，我和X先生溝通了交易細節，包括交易所的流水、銀行卡的流水、工作情況、對涉嫌的贓款來源是否明知以及現場登錄X先生使用的芝麻開門交易所進行交易過程演示等。在充分了解凍結前后經過后，我認為X先生被凍卡，很大程度上，存在“誤傷”，具有解凍的充分理由，遂開始準備相應的申訴資料。
因凍結機關在他省，為了提高效率、選擇當面與辦案警官溝通，遂決定趕往凍結地（為此專門打了疫苗，其實我是拒絕的）。前期與辦案民警電話溝通時被告知要求X先生本人也要過來，因X先生擔心自己去了，會被拘留，最終并未跟隨。
在與主辦民警溝通中，得知該銀行卡屬于三級卡，上級卡存在2000多萬的洗錢嫌疑，贓款大多來源于電信詐騙，所以上游犯罪非常嚴重。因此，主辦民警一直持審慎態度，并認為X先生在交易時怎么證明自己不知道這是贓款，存在一定的主觀歸罪的態度，如果解凍的話，受害人的損失將難以挽回。
關于X先生收到的款項的性質，系本案爭執的核心。于是我拿出提前準備好的資料，一一與辦案民警進行探討，最后當場進行演示交易過程，充分證明X先生在收取款項的時候，不存在“明知”是贓款的情形，終于這個觀點被辦案民警所采納，但又提出怎么證明X先生使用的芝麻開門交易所平臺是合法合規的？我結合中國法律對買買數字貨幣的監管政策、中國互聯網的準入規則、以及網站標識等方面，論證交易所的合法合規。經過反復溝通，主辦民警終于同意了我們的請求，接納了我們的申訴意見。
當天下午4點多，X先生的銀行卡成功解凍，前后共計花費半天時間，同時打破“解凍必須本人親自出面”的說法。
實務操作總結
1、先解除客戶的后顧之憂。
做數字貨幣交易，是有一定法律風險的，稍有不慎就有可能收到黑錢，甚至觸犯刑法。一些客戶被凍卡后，最擔憂的在于他會不會判刑。比特幣、泰達幣、以太坊等虛擬數字貨幣雖然不是貨幣，但也屬于一種虛擬商品，不能作為貨幣在市場上流通使用，但是可以被公民購買、持有。所以買賣虛擬數字貨幣不違法。
2、敢于主動向凍卡機關提出解凍要求。
當前，凡涉及到銀行卡的經濟犯罪，只要受害人報案，往往第一步就凍結銀行卡，包括下游的關聯賬戶，所以存在“誤傷”的可能。只要敢于向凍卡機關提出解凍要求，凍卡機關有可能會形成“是不是存在誤凍”的想法，對于下一步解凍工作，很有作用。
3、掌握數字貨幣交易結構。
數字貨幣交易涉及很多新技術、新名詞，包括哈希值、OTC、法幣交易、私鑰、公鑰、冷錢包、熱錢包、混幣、VPN、代幣控制器等等，需要知道一枚數字貨幣的買入與賣出過程是怎樣進行的，如何通過一個平臺將虛擬資產轉換為人民幣并提現至銀行賬號，這些都為解凍銀行卡提供基本的專業知識支撐。
案件總結
司法實務中，解凍銀行卡的案例不是很多，當前國內的數字貨幣交易也不再是法外之地，隨著公安機關對網絡黑產犯罪的打擊力度的增加，數字貨幣交易的刑事犯罪風險也是越來越大，只有合法合規操作，才能對自己安全；否則刑事風險、牢獄之災就有可能發生。
